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據(jù)統(tǒng)計，我國證券市場中家族控制的上市公司接近上市公司總數(shù)的30%。

財富有價，傳承無價。高淨(jìng)值人群如何實現(xiàn)家族企業(yè)持續(xù)成長過程中的傳遞與繼承？

除了理性選任家族繼承人之外，家族傳承的一大利器則是家族信託。

   1、

中國家族信託意向規(guī)模將破10萬億！

保證財富安全和財富傳承是高淨(jìng)值人群面臨的重要課題，需要根據(jù)自身、家庭乃至家族事業(yè)與成員發(fā)展的不同階段和變化，結(jié)合資產(chǎn)的情況進行相關(guān)安排。

據(jù)《2020中國家族信託報告》調(diào)查顯示：

? 2020年，中國家族信託意向人群數(shù)量約24萬人；預(yù)計到2023年底，中國家族信託意向人群數(shù)量將突破60萬人。

? 2020年，中國家族信託意向人群可裝入家族信託資產(chǎn)規(guī)模約7.5萬億元；預(yù)計到2021年底，該部分資產(chǎn)規(guī)模將突破10萬億元。

財富傳承是中國高淨(jìng)值人群設(shè)立家族信託的核心目的。

   2、

就上市公司治理問題而言，家族信託能夠顯著提升治理水平。

家族傳承意味著上市公司既有的所有權(quán)、控制權(quán)與經(jīng)營權(quán)格局重構(gòu)，並在繼任人的努力下重新建立公司治理體系中家族成員與非家族成員之間的合作關(guān)係。

圖據(jù) | Quaid Lagan?

然而這一上市公司內(nèi)部治理秩序的調(diào)整也面臨著多元而複雜的挑戰(zhàn)，比如因股份代持導(dǎo)致的所有權(quán)不清可能會引發(fā)控制權(quán)爭奪與經(jīng)營混亂。

"國內(nèi)某知名地產(chǎn)創(chuàng)始人W女士、C先生通過設(shè)立家族信託的方式，成功避免了離婚析產(chǎn)可能產(chǎn)生的上市公司治理風(fēng)險，並穩(wěn)妥實現(xiàn)了股份收益權(quán)向女兒的分派。"

這一案例充分展示了，對家族傳承問題儘早重視並提前規(guī)劃的前瞻性、必要性。

   3、

家族信託是財富傳承的終極規(guī)劃。

家族企業(yè)治理的核心問題是權(quán)力、責(zé)任、利益在不同主體之間的分配結(jié)構(gòu)。

而分配結(jié)構(gòu)的優(yōu)化可以從家族傳承基礎(chǔ)設(shè)施中與之配套的法律與金融工具的完善切入。

從域外經(jīng)驗來看，許多上市公司的家族傳承往往通過家族信託的方式完成。

家族信託能夠通過對股權(quán)權(quán)利束的拆分，實現(xiàn)收益權(quán)、控制權(quán)與轉(zhuǎn)讓權(quán)的分離，並為繼任人不適合或不願意經(jīng)營家族企業(yè)保留選擇空間。

一言以蔽，財產(chǎn)規(guī)劃和傳承、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置、家族治理、公益慈善、防止代持風(fēng)險......則是家族信託的靈活性、保障性的佐證。

家族財富傳承所面對的是系統(tǒng)性的挑戰(zhàn)，系統(tǒng)性問題必須運用系統(tǒng)性方法去解決，需要結(jié)構(gòu)設(shè)計與合理規(guī)劃。

圖據(jù) | Ryan Parker?

家族傳承不只是財富傳承

而是信仰、愛和幸福的傳遞與延續(xù)

  天無私覆，地?zé)o私載，日月無私照  

注入信仰、愛和幸福的傳承才能如鑽石般恆久

Source | 《WEALTH財富管理》雜誌 / 作者：俞昊

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