據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國證券市場(chǎng)中家族控制的上市公司接近上市公司總數(shù)的30%。
財(cái)富有價(jià)，傳承無價(jià)。高凈值人群如何實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)持續(xù)成長過程中的傳遞與繼承？
除了理性選任家族繼承人之外，家族傳承的一大利器則是家族信托。
1、
中國家族信托意向規(guī)模將破10萬億！
保證財(cái)富安全和財(cái)富傳承是高凈值人群面臨的重要課題，需要根據(jù)自身、家庭乃至家族事業(yè)與成員發(fā)展的不同階段和變化，結(jié)合資產(chǎn)的情況進(jìn)行相關(guān)安排。
據(jù)《2020中國家族信托報(bào)告》調(diào)查顯示：
? 2020年，中國家族信托意向人群數(shù)量約24萬人；預(yù)計(jì)到2023年底，中國家族信托意向人群數(shù)量將突破60萬人。
? 2020年，中國家族信托意向人群可裝入家族信托資產(chǎn)規(guī)模約7.5萬億元；預(yù)計(jì)到2021年底，該部分資產(chǎn)規(guī)模將突破10萬億元。
財(cái)富傳承是中國高凈值人群設(shè)立家族信托的核心目的。
2、
就上市公司治理問題而言，家族信托能夠顯著提升治理水平。
家族傳承意味著上市公司既有的所有權(quán)、控制權(quán)與經(jīng)營權(quán)格局重構(gòu)，并在繼任人的努力下重新建立公司治理體系中家族成員與非家族成員之間的合作關(guān)系。
圖據(jù) | Quaid Lagan?
然而這一上市公司內(nèi)部治理秩序的調(diào)整也面臨著多元而復(fù)雜的挑戰(zhàn)，比如因股份代持導(dǎo)致的所有權(quán)不清可能會(huì)引發(fā)控制權(quán)爭(zhēng)奪與經(jīng)營混亂。
"國內(nèi)某知名地產(chǎn)創(chuàng)始人W女士、C先生通過設(shè)立家族信托的方式，成功避免了離婚析產(chǎn)可能產(chǎn)生的上市公司治理風(fēng)險(xiǎn)，并穩(wěn)妥實(shí)現(xiàn)了股份收益權(quán)向女兒的分派。"
這一案例充分展示了，對(duì)家族傳承問題盡早重視并提前規(guī)劃的前瞻性、必要性。
3、
家族信托是財(cái)富傳承的終極規(guī)劃。
家族企業(yè)治理的核心問題是權(quán)力、責(zé)任、利益在不同主體之間的分配結(jié)構(gòu)。
而分配結(jié)構(gòu)的優(yōu)化可以從家族傳承基礎(chǔ)設(shè)施中與之配套的法律與金融工具的完善切入。
從域外經(jīng)驗(yàn)來看，許多上市公司的家族傳承往往通過家族信托的方式完成。
家族信托能夠通過對(duì)股權(quán)權(quán)利束的拆分，實(shí)現(xiàn)收益權(quán)、控制權(quán)與轉(zhuǎn)讓權(quán)的分離，并為繼任人不適合或不愿意經(jīng)營家族企業(yè)保留選擇空間。
一言以蔽，財(cái)產(chǎn)規(guī)劃和傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、家族治理、公益慈善、防止代持風(fēng)險(xiǎn)......則是家族信托的靈活性、保障性的佐證。
家族財(cái)富傳承所面對(duì)的是系統(tǒng)性的挑戰(zhàn)，系統(tǒng)性問題必須運(yùn)用系統(tǒng)性方法去解決，需要結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與合理規(guī)劃。
圖據(jù) | Ryan Parker?
家族傳承不只是財(cái)富傳承
而是信仰、愛和幸福的傳遞與延續(xù)
天無私覆，地?zé)o私載，日月無私照
注入信仰、愛和幸福的傳承才能如鉆石般恒久
Source | 《WEALTH財(cái)富管理》雜志 / 作者：俞昊
星云海國際
SING YUN
新加坡家族辦公室
根據(jù)新加坡相關(guān)規(guī)定：申請(qǐng)人在新加坡設(shè)立家族辦公室，并且每年能夠產(chǎn)生20萬新幣的費(fèi)用，該家族辦公室可為相關(guān)人士進(jìn)行新加坡永居身份申請(qǐng)。
MAS即新加坡金融管理局投資計(jì)劃，是針對(duì)具有高額凈資產(chǎn)并愿意將其一定的金融資產(chǎn)留在新加坡的人士，并為其提供申請(qǐng)新加坡永久居留(PR)的機(jī)會(huì)。
通過在新加坡配置和管理資產(chǎn)，讓家族成員在家族辦公室擔(dān)任高級(jí)管理人員，獲取EP就業(yè)準(zhǔn)證(Employment Pass)，約兩年后可申請(qǐng)全家永居身份(PR)。
申請(qǐng)條件
★ 對(duì)申請(qǐng)人無年齡、學(xué)歷、語言要求。
★ 申請(qǐng)人個(gè)人資產(chǎn)凈值不少于2000萬新幣。
★ 投資至少1000萬新幣于新加坡金管局管理下的金融機(jī)構(gòu)，購買新加坡物業(yè)和金融產(chǎn)品，其中金融產(chǎn)品不少于800萬新幣，物業(yè)不超過200萬新幣。
移民新加坡優(yōu)勢(shì)
華人宜居：76%華人，主流語言為中文。
稅務(wù)天堂：無全球征稅、遺產(chǎn)稅、資本利得稅。
雙語教育：優(yōu)質(zhì)雙語教育，采用劍橋教育體系。
利于經(jīng)商：被評(píng)為全球最適合經(jīng)商的國家之一。
Cyprus
Turkey
Saint Kitts and Nevis
Greece
