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《2020中國(guó)家族財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》

ChinaFamily Legacy Wealth Management

胡潤(rùn)研究院

2020年胡潤(rùn)·百富榜上企業(yè)家的總財(cái)富創(chuàng)下歷史新高，比2019年增加了10萬(wàn)億，相當(dāng)于增加了半個(gè)英國(guó)一年的GDP。

「如果說最近20年是「財(cái)富創(chuàng)造」時(shí)代，接下來的20年一定是一個(gè)「財(cái)富管理時(shí)代」?！?——胡潤(rùn)對(duì)此現(xiàn)象表示。

  家族財(cái)富傳承是一個(gè)世界性課題  

數(shù)據(jù)顯示，目前中國(guó)有1/4的企業(yè)家年齡在60歲以上，中國(guó)家族的財(cái)富傳承正進(jìn)入「關(guān)鍵期」，正因如此，家族信托近年來愈發(fā)受到超高凈值人群的歡迎。

對(duì)于海外許多古老的家族，家族信托是一個(gè)非常普遍的財(cái)富管理模式。

約翰·菲茨杰爾德·肯尼迪，美國(guó)第35任總統(tǒng)

例如一些國(guó)外的老牌家族，他們所持有的信托多達(dá)十幾種，通過家族信托進(jìn)行財(cái)富的合理分配，財(cái)富更是代代相傳。

美國(guó)顯赫政治家族：肯尼迪（Kennedy）家族

  保障和傳承為家族財(cái)富管理首要目的  

根據(jù)該報(bào)告核心發(fā)現(xiàn)，97%的受訪超高凈值人群視「保障和傳承」為家族財(cái)富管理首要目的。

超過80%的受訪超高凈值個(gè)人曾布局全球金融投資，主要目的為：分散投資風(fēng)險(xiǎn)，此外還有為子女接受國(guó)外教育做準(zhǔn)備，再者便是企業(yè)國(guó)際化的發(fā)展，占比分別是38%與35%。

在財(cái)富管理模式轉(zhuǎn)型升級(jí)的大背景下，家族信托逐漸擔(dān)當(dāng)起財(cái)富傳承生力軍的重任。值得注意的是，26%的超高凈值個(gè)人選擇家族信托作為管理家族資產(chǎn)的工具。

  海外家族信托的優(yōu)勢(shì)  

家族信托持股架構(gòu)在海外資本市場(chǎng)源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，屬于十分常見的控股實(shí)體和財(cái)富傳承方式，具有相對(duì)成熟的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制。

特別是在企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模之后，謀求上市可以實(shí)現(xiàn)較大規(guī)模的股權(quán)融資，進(jìn)一步增強(qiáng)公司的實(shí)力，而在上市前設(shè)立Pre-IPO家族信托可以為企業(yè)家達(dá)到更大的稅收籌劃效果。

某地產(chǎn)上市公司董事長(zhǎng)家族信托架構(gòu)

而境內(nèi)存在股權(quán)、房產(chǎn)等類型資產(chǎn)，裝入信托成本極高、稅負(fù)等一些問題，讓部分企業(yè)家望而卻步，紛紛選擇海外家族信托。

近年來，伴隨著中國(guó)資本市場(chǎng)不斷改革和探索的步伐，尤其是設(shè)立科創(chuàng)板、科創(chuàng)板及創(chuàng)業(yè)板均進(jìn)入注冊(cè)制時(shí)代，中國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)家族信托架構(gòu)出現(xiàn)在持股架構(gòu)中也逐步予以一定程度的認(rèn)可。

某股份的實(shí)控人持股結(jié)構(gòu)（截至2019年底）

是首家以家族信托作為持股頂層結(jié)構(gòu)的IPO成功案例

在滿足股權(quán)清晰的前提下，家族信托持股架構(gòu)將有可能得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可（已有多個(gè)案例可尋），因此無論是在境內(nèi)還是境外謀求IPO，從稅收籌劃方面看，海外家族信托更具優(yōu)勢(shì)。

星云海國(guó)際，在海外資產(chǎn)與身份配置、家族財(cái)富傳承方面擁有豐富實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，我們?yōu)榭蛻籼峁杆饺硕ㄖ?，專屬服?wù)」，如您有相關(guān)問題，歡迎前來咨詢與探討！

source | 胡潤(rùn)百富，綜合網(wǎng)絡(luò)

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