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家族財富的成功傳承，需要擁有正確的財富管理觀念和管理方法，對家族的財富提早進(jìn)行規(guī)劃和安排。

而家族資產(chǎn)配置，正是可以通過多元化的投資方式，降低整個投資組合風(fēng)險，從而更好地實現(xiàn)家族財富的保值、增值和傳承的有效方式。

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洛克菲勒家族

從洛克菲勒家族神話的創(chuàng)始人約翰·戴·洛克菲勒算起，這個美國首屈一指的財富家族已經(jīng)繁盛了六代，至今在美國仍有著舉足輕重的地位。

洛克菲勒家族在19世紀(jì)由石油業(yè)起家，到19世紀(jì)末時，已經(jīng)開始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配置。

洛克菲勒家族資產(chǎn)配置分為三個方向：

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洛克菲勒捐贈基金

用于在全球經(jīng)營慈善事業(yè)，專注于教育、健康、民權(quán)、城市和農(nóng)村的扶貧?；痫L(fēng)格非常低調(diào)，但是其捐贈時間跨度之長、規(guī)模之大和成就之廣泛和顯著，可以當(dāng)之無愧的執(zhí)美國及至全世界慈善事業(yè)之牛耳。

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洛克菲勒捐贈基金

是一所世界著名的生物醫(yī)學(xué)教育研究中心。在醫(yī)學(xué)、化學(xué)領(lǐng)域擁有24位諾貝爾獎獲得者，是世界上在生物醫(yī)學(xué)領(lǐng)域擁有諾貝爾獎最多的機(jī)構(gòu)。

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洛克菲勒家族基金

該基金最早只管理洛克菲勒本家族的資產(chǎn)，但是經(jīng)過幾代人的傳演，本家族的資產(chǎn)逐漸稀釋。目前已經(jīng)變成一個開放式的家族辦公室，借助洛克菲勒的品牌與資產(chǎn)管理經(jīng)驗，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)。這也反映了美國家族基金逐步專業(yè)化的發(fā)展趨勢。

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李嘉誠家族

以華人首富李嘉誠為例，近年來將投資重點由內(nèi)地轉(zhuǎn)向歐美后，再由歐美轉(zhuǎn)向了東南亞，日前他還在新加坡設(shè)立了家族辦公室。

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長和系

旗下長和系（長江實業(yè)與和記黃埔）業(yè)務(wù)遍布世界50多個國家。長和系的全球性布局，使其即使面對2007及2008年的金融危機(jī)，仍然能夠保持穩(wěn)健發(fā)展。

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維港投資

維港投資由李嘉誠私人持有的李嘉誠基金會擁有，由密友周凱旋操盤。Facebook、Airbnb、Skype、Zoom等均是維港投資的成功投資案例。

分散性的投資組合是投資成功的關(guān)鍵因素。中國大陸已經(jīng)有許多超高凈值家族進(jìn)行多元化投資的嘗試。比如馬云投資了對沖基金Libra Capital，還主導(dǎo)了云峰基金等。

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比爾·蓋茨家族

比爾·蓋茨個人和基金會的全部資產(chǎn)都由其家族基金管理。

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Cascade Investment

比爾·蓋茨在90年代初成立家族基金的時候，90%以上的資產(chǎn)是微軟的股票。之后他雇傭了一個職業(yè)投資團(tuán)隊為他管理家族基金和慈善基金的資產(chǎn)，并且從最初的90%的微軟股票和10%的債券基金逐漸演變成目前比較平衡的分散配置。

按照美國的法律和稅務(wù)規(guī)定并核算通貨膨脹率，家族基金要保障財產(chǎn)不縮水，投資回報率就要保持在8%以上。而比爾·蓋茨的家族基金幾年來的平均投資回報率保持在10%左右，主要得益于由專業(yè)投資團(tuán)隊進(jìn)行的分散投資。

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陳氏家族

陳氏家族于20世紀(jì)60年代創(chuàng)立了香港最大地產(chǎn)商之一恒隆集團(tuán)。之后家族分別：繼續(xù)建設(shè)商業(yè)地產(chǎn)帝國、成立家族基金晨興資本進(jìn)行全球投資。

陳氏家族辦公室早于1960年代成立，當(dāng)時家族辦公室在亞洲仍是一個新的概念。作為先驅(qū)，陳氏家族辦公室專注于兩項核心任務(wù)，即投資和慈善。

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晨興資本

晨興資本是中國最早從事早期風(fēng)險投資的機(jī)構(gòu)之一，并作為早期投資人投資了搜狐、攜程、小米等領(lǐng)先的高科技公司。陳氏家族還在香港成立了專業(yè)團(tuán)隊，對包括對沖基金、風(fēng)險投資基金等全球領(lǐng)先的另類投資基金進(jìn)行間接投資，分散投資風(fēng)險。

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晨興基金會

陳氏家族透過晨興基金會支持各種慈善項目。該基金會在2014年向哈佛大學(xué)捐贈創(chuàng)下378年校史紀(jì)錄的3.5億美元。并協(xié)辦晨興數(shù)學(xué)獎，以表彰45歲以下的杰出華人數(shù)學(xué)家等。

可以看到，這些全球頂尖家族，無論是實業(yè)投資還是金融投資，均采取多元化的全球資產(chǎn)配置。

海外身份作為有力的財富管理前端工具，可助力高凈值人群將全球資產(chǎn)配置利益最大化。

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